工行枣庄分行：“三个强化”夯实反洗钱工作质效

  鲁网3月10日讯（记者 张刚 通讯员 马冬）为深入贯彻“风险为本”的反洗钱理念，全面落实总省行及监管机构各项反洗钱工作要求，工行枣庄分行坚持把反洗钱管理全方面融入到业务流程、日常管理和操作环节，切实落实“谁的客户谁负责”“谁的业务谁负责”“谁的渠道谁负责”原则，有效提升全员履职意识，明确工作措施与目标，实现反洗钱工作质效持续提升。

  强化学习培训，夯实反洗钱履职基础。该行构建“制度+实务”双轨培训体系，重点围绕新修订《反洗钱法》《反洗钱保密管理办法》等监管新规，配套行内制度办法开展全员轮训，实现制度要求与业务系统、操作流程的精准对接。同步建立月度例会机制，通过专题研讨上级行下发的风险提示、尽调及分类业务抽检通报等实务内容，建立案例剖析、问题溯源和整改提升的闭环学习模式。

  强化机制建设，夯实反洗钱专业体系。该行健全以反洗钱工作领导小组会议为核心的统筹管理机制，构建“1+6+N”协同治理架构，通过季度联席会议部署阶段任务，月度专项督导跟踪落实进度，实现监管要求与业务实践的有效衔接。动态梳理该分、支行及该营业网点反洗钱岗位配置，建立AB岗工作机制，确保全辖营业网点均配备反洗钱岗位专兼职人员，保证反洗钱工作的稳定性和持续性。

  强化监督整改，夯实反洗钱合规管理根基。该行构建“检查-整改-提升”监督机制，以监管罚点为基准，开展“穿透式”合规自检，纵深推进客户身份信息治理，切实提高对客户身份识别和风险评估的准确性。同时完善考核问责机制，对有章不循、制度执行不到位等违规问题加大处罚力度，消除各类洗钱风险隐患，提升反洗钱管理质效。